都是反饋，客戶找人代付人民幣貨款，結(jié)果收到款后賬戶就被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了。而且很長(zhǎng)時(shí)間也無法解凍，嚴(yán)重影響正常的貿(mào)易活動(dòng)，及企業(yè)經(jīng)營(yíng)和個(gè)人生活。
一下子出現(xiàn)很多。
覺得還是專門出個(gè)文，提醒下大家。
順便也分享下日常該如何規(guī)避和注意，以及發(fā)生后處理的流程。希望可以盡量避免此類風(fēng)險(xiǎn)。
剛凌晨寫這篇文章的時(shí)候，又收到一個(gè)。
還是之前上過課的學(xué)員企業(yè)。
真是觸目驚心啊。
關(guān)于賬戶，主要是銀行卡被凍結(jié)，一般有兩種情況。
一種情況是，客戶找人代付人民幣貨款，我們收款。收款后發(fā)現(xiàn)賬戶或銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了。
還有一種情況是，幫客戶代收款并代付貨款給其他人，自己也沒賺什么錢，結(jié)果發(fā)現(xiàn)賬戶就被凍結(jié)了。
這兩種情況都很普遍。
造成賬戶被凍結(jié)的，主要原因也有兩種。
一種是涉及詐騙。
就是客戶本身就是通過詐騙，讓受害者將貨款、或部分貨款轉(zhuǎn)移給我們，而用于購買我們正常的商品和服務(wù)，或讓我們部分代付出去。受害者發(fā)現(xiàn)，然后發(fā)起追索和報(bào)警，一旦立案，就很容易凍結(jié)收款人賬號(hào)。
這種情況，性質(zhì)屬于比較惡劣，如果金額很大，很容易涉刑。但是通過初期提交證據(jù)、舉證，事情查清后，主動(dòng)解凍的幾率比較大。時(shí)間方面，主要取決于案件的復(fù)雜程度。有些會(huì)比較長(zhǎng)。
上面最后一個(gè)就是屬于這種。
另一種是涉及洗錢。
這種會(huì)更為普遍。因?yàn)楹芏嗫蛻魺o法通過正規(guī)途徑收付美金，就會(huì)通過類似地下錢莊、或者委托換匯的方式來處理資金，美金或人民幣付給代理人，代理人通過非正規(guī)的途徑換兌，然后支付給國(guó)內(nèi)收款人。
由于這部分資金脫離了銀行監(jiān)管，是國(guó)家重點(diǎn)打擊對(duì)象。今年尤其嚴(yán)厲。
這種情況，如果一旦卷入，處理起來就非常被動(dòng)。因?yàn)榈叵洛X莊或委托方本身就是專門從事這類非正規(guī)資金兌換的，涉及金額、人員和筆數(shù)都會(huì)很大，調(diào)查和核實(shí)起來難度和周期就大，而且涉及的資金本身就是非正規(guī)渠道獲得，要回或申請(qǐng)解凍的幾率就更底。
該如何注意和規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)。
了解了上面這些風(fēng)險(xiǎn)，那注意和規(guī)避的方面就要了解起來。主要以下幾個(gè)建議：
1. 盡量讓客戶通過自身的銀行賬戶匯款。
2. 如果是委托付款，盡量務(wù)必和客戶溝通，確保無風(fēng)險(xiǎn)。并提前了解下被委托方的付款資質(zhì)，是否正規(guī)公司，是否本身涉及風(fēng)險(xiǎn)。公司名稱啊、電話、地址、網(wǎng)址等等，了解下都是好的。
3. 如果未經(jīng)告知，就收到不明來源的貨款，那么第一時(shí)間先不要處理。和客戶溝通下是否屬實(shí)，另外再搜索下付款公司聯(lián)系方式，和對(duì)方確認(rèn)下真實(shí)性。實(shí)在有太多郵箱被盜，付款到騙子指定公司賬號(hào)的事情發(fā)生了。
4. 盡量不幫客戶代收款和代付款。除非特別知根知底的客戶，代收也只從客戶本身賬戶代收，而且必須是正規(guī)途徑收款和出貨。這樣風(fēng)險(xiǎn)才更小。
如果賬戶已被凍結(jié)，該如何正確處理。
如果由于不小心真遇到了，賬戶被凍結(jié)了，那也要做這些方面準(zhǔn)備。
1、先不要慌的沒方向。只要是正規(guī)貿(mào)易在做的，都是說的清的。
2. 然后馬上和銀行聯(lián)系，了解凍結(jié)機(jī)構(gòu)和凍結(jié)原因，然后根據(jù)情況準(zhǔn)備資料申請(qǐng)解凍。有些是需要做詢問筆錄的。
3. 如果自己不知道怎么處理的，也可以委托專業(yè)律師介入，律師會(huì)根據(jù)銀行賬戶凍結(jié)情況以及對(duì)銀行賬戶的分析，確定工作方案，并依法依規(guī)處理。
4. 在配合提供相應(yīng)材料和手續(xù)后，不定期詢問處理情況。因?yàn)橛行┌讣系臅r(shí)間會(huì)很長(zhǎng)，所以還是要經(jīng)常去跟進(jìn)結(jié)果。
另外，如果賬戶被凍結(jié)了，還是要馬上準(zhǔn)備應(yīng)急方案，以免對(duì)正常經(jīng)營(yíng)和生活造成過大影響，因?yàn)榻鈨龅木唧w時(shí)間和處理情況真的很難有具體預(yù)期。
今天的分享就到這里，希望大家都提高警惕。
以上是根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)寫的，非專業(yè)處理此類事件人士。如有更多、更好的專業(yè)建議和經(jīng)驗(yàn)，非常歡迎大家補(bǔ)充。
一起加油！
